Далеко не все брокеры добросовестно исполняют свои обязанности. Многие компании специально создаются, чтобы обманным путем забрать инвестиции своих клиентов. Такие долго не существуют на рынке, поэтому и получили название «одногодки». Тем не менее, они создают крайне привлекательные торговые условия, чтобы заманить наивных клиентов.
Мы же всегда агитируем обращать внимание на наличие лицензии или документа, который бы подтверждал прохождение проверки от соответствующего регулирующего органа. Это является хоть какой-то гарантией, что вы не будете обмануты.
Существует много подобных организаций, но не все являются достойными и авторитетными. Сегодня мы поговорим про то, какие существуют регуляторы брокеров бинарных опционов. Брокер обязан получить лицензию от такой организации, если он оказывает услуги на территории конкретной страны.
Европейский союз
MiFID — это Директива Евросоюза о финансовых рынках. Расшифровывается как The Markets in Financial Instruments Directive. Это не совсем регулятор, к которым мы с вами привыкли. Это скорее свод правил, в рамках которых должны вести свою деятельность брокеры, расположенные на территории Евросоюза. Под них попадают все 30 стран.
Эти правила распространяются абсолютно на все типы финансовых услуг, не только бинарного трейдинга. Они вступили в силу еще с 2002 года, и действуют по сей день.
Выделим основные положения из документов MiFID:
- введены жесткие требования касательно информирования своих клиентов по поводу предоставляемых со стороны компании услуг. Клиент обязан знать все в подробностях, чтобы не быть введенным в заблуждение и не принять ошибочное мнение по поводу дальнейшего сотрудничества с конкретной организацией.
- брокер обязан иметь такую торговую платформу, на которой полностью отсутствуют проскальзывания и зависания. То есть сделка должна открываться мгновенно сразу после нажатия трейдером соответствующей клавиши в рабочем терминале.
- подобные регуляторы брокеров бинарных опционов также имеют высокие требования к уставному капиталу. В рамках MiFID он должен быть как минимум 730 000 евро. В противном случае брокер не получит лицензию и разрешение на осуществление своей деятельности от европейского регулятора.
- брокер обязан иметь определенную структуру. То есть обязательно наличие штата сотрудников, высококвалифицированных сотрудников службы технической поддержки, службы безопасности и так далее.
Подобные высокие требования отсеивают второсортных брокеров, которых сейчас на рынке огромное множество. В ходе такой конкурентной борьбы на рынке остаются только лучшие, к которым и переходят клиенты. Наличие лицензии от MiFID не дает 100%-ную гарантию, но все же прохождение такой серьезной проверки уже говорит о том, что брокер платежеспособен и оказывает услуги на высшем уровне.
В 2011 году были созданы обновленные правила MiFID 2.0, которые еще больше ужесточили требования к брокерам. Это предоставляет максимальную защиту клиентам от недобросовестных брокеров-мошенников. Наличие такой лицензии уже говорит о том, что брокер относится к своей работе серьезно и ответственно.
Кипр
Все регуляторы, которые расположены в этой республике, обязаны иметь лицензию от одного из самых известных регуляторов — CySEC. Это Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам, которая крайне строго отбирает брокеров, которым выдает документ, разрешающий осуществлять деятельность на финансовых рынках.
До 2004 года регулирующий орган осуществлял проверку организаций исключительно расположенных на территории страны. Но после объединения в Евросоюз его полномочия расширились на все страны, входящие в ЕС.
Если брокер получил лицензию от этого регулятора, то он получает полное право предоставлять легальные услуги на территории всех стран, входящих в состав ЕС. Регулятор на постоянной основе проводит проверки тех брокеров, которым выдал лицензии. И если были выявлены какие-либо нарушения, то CySEC накладывает жестокие санкции и штрафы.
Кипрская комиссия контролирует не только брокеров бинарных опционов, но и все организации и биржи, которые предоставляют услуги на финансовых рынках. Она следит за финансовой отчетностью и соответствованию требованиям. Помимо этого регулятор обеспечивает защиту трейдеров, занимается страхованием их потерь в результате мошеннических действий, и накладывает штрафы в случае выявления фактов нарушения. В худшем случае регулятор может заморозить счета брокера или лишить его лицензии. Ну а это сильно ударит по репутации компании.
Такие регуляторы брокеров бинарных опционов вводят штрафы в том случае, если брокер задерживает вывод средств, не информирует своих клиентов о повышенных рисках деятельности на финансовых рынках, а также несоблюдение правил CySEC. Минимальная сумма штрафа — 5000 евро. Но в 2016 году некоторые брокеры были оштрафованы на суммы, свыше 300 000 евро. Одним из них является Banc de Binary.
Германия
Помимо Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам существуют и отдельные регуляторы. На территории Германии существует BaFIN — Федеральное управление финансового надзора Германии.
Это правительственная организация, которая занимается контролем деятельности брокеров и выдачей лицензий на осуществление их деятельности.
Эта страна является передовой во всем Евросоюзе, поэтому и регулятор четко следит за всеми компаниями. Он строго отсеивает подозрительные организации.
BaFIN осуществляет свою деятельность совместно с Национальным банком ФРГ. С 2002 года организация прекрасно зарекомендовала себя не только в биржевом и внебиржевом трейдинге, но и в банковской сфере. Немецкий регулятор славится своими жесткими проверками и высокими требованиями. Таким образом, если регулятор получил лицензию от BaFIN, то он автоматически выходит в лидеры среди остальных конкурентов.
Трейдеры могут не переживать за сохранность своих средств и спокойно сотрудничать с такими брокерами. Если они получили лицензию от этого регулятора, то будут остро дорожить своей репутацией. Так как лицензия от BaFIN — это отличный показатель высокого качества и стабильности!
Россия
На территории РФ действуют три регулирующих органа:
- КРОУФР,
- ЦРОФР,
- ЦРФИН.
КРОУФР расшифровывается как Комиссия по регулированию отношений участников финансовых рынков. Эта организация занимается регулированием только Форекс брокеров, поэтому бинарным трейдерам она малознакома. Она занимается проверкой соответствованию правилам и нормам, а также решает споры и рассматривает жалобы со стороны клиентов в адрес брокеров.
Регулятор осуществляет свою деятельность уже с 2003 года. Правда, опытные трейдеры не воспринимают его всерьез.
Среди основных задач КРОУФР можно выделить следующие:
- КРОУФР контролирует деятельность всех сотрудников биржи или брокера, чтобы никто не воровал в тайне деньги.
- создает условия для благоприятной торговли на финансовых рынках, а также поднимает деятельность на новый более высокий уровень.
- одна из основных задач — это снижение рисков для клиентов.
- создание норм и жестоких требований к брокерам, а также контроль за их исполнением.
Чтобы пройти проверку у этого регулятора и получить соответствующую лицензию, брокеры обязаны предоставить большой пакет документов, а также внести внушительную сумму денег за оплату лицензии. Эти деньги идут потом на выплату клиентам, пострадавшим от махинаций.
КРОУФР не является государственной комиссией, поэтому и не особенно котируется среди трейдеров. Многие считают ее ненадежной организацией, поэтому и не сильно обращают внимание, имеется ли сертификат от нее у брокера или нет.
ЦРОФР — это Центр Регулирования отношения на финансовых рынках. Она тоже негосударственная, но единственная, которая хоть как-то регулирует брокеров бинарных опционов. В основном она просто наблюдает за деятельностью брокеров. Но также способна разрешать конфликтные ситуации, которые могут возникнуть между трейдерами и брокерами.
Среди недостатков этого регулятора стоит выявить то, что он не создает жестоких требований к деятельности бинарных брокеров. Поэтому наличие сертификата от нее не является гарантом надежности и стабильности.
Ну а так как это негосударственный регулятор, то и его деятельность никак не подкреплена с юридической точки зрения.
Получить лицензию от Центра Регулирования отношения на финансовых рынках может даже сомнительный брокер, так как требования к ее получению не самые высокие. Ее наличие говорит о том, что компания просто соответствует нормам регулятора, но не более того.
Среди требований для получения сертификата от ЦРОФР можно выделить следующие:
- стаж работы как минимум год,
- количество открытых счетов компании должно быть как минимум 2500,
- количество активных торговых счетов — не меньше 5000,
- должны быть филиалы в других странах.
Это может гарантировать трейдерам лишь то, что брокер с сертификатом от ЦРОФР будет развиваться и стремиться улучшать и совершенствовать свои торговые условия. Ну и не исчезнет через год, как это делают мошеннические организации.
Также иногда регулятор может возместить потери клиентов, которые пострадали от мошеннических действий брокеров. Но только в том случае, если он ранее получал лицензию.
ЦРФИН — Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий. С 2017 года она переименовалась в НАФД — Национальная ассоциация форекс-дилеров. В соответствии с законом о Форексе, любой брокер, предоставляющий такие услуги, обязан получить лицензию в соответствии с требованиями Центробанка РФ.
Австралия
Здесь имеется только один регулятор деятельности за брокерами, который осуществляет деятельность на территории всей большой страны — это ASIC. Переводится как Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям.
В его обязанности входит контроль за деятельность компаний, которые хоть как-то связаны с финансовыми операциями, выдает лицензии, а также отзывает их и накладывает штрафы в случае неисполнения требований со стороны брокеров.
Помимо контроля за деятельность бинарных брокеров, организация следит еще и за Форекс компаниями.
В целом политика этого регулятора достаточно лояльна и не столь жестока, как та же Кипрская комиссия. Но все же на истории имеются несколько крупных штрафов.
Белиз
Помимо оффшорного Кипра, многие новые бинарные брокеры любят селиться в Белизе. Здесь тоже имеется местный регулятор — IFSC. Но он контролирует только те финансовые организации, которые расположены непосредственно на территории самой страны. Он точно также контролирует, вводит нормы, выдает и отзывает лицензии, накладывает штрафы и санкции и так далее.
Чтобы получить лицензию от этого регулятора, брокер должен внести единоразовый платеж в размере 100 000 долларов. Помимо этого каждый год необходимо производить взносы в размере 5000 долларов.
Также для получения лицензии необходимо предоставить подробные сведения о каждом сотруднике компании.
Несмотря на столь серьезные и жесткие требования к получению регулирующих документов, за все время существования этого регулятора не было наложено ни одного существенного штрафа либо наказаний. Более того, не было зафиксировано ни одного отзыва лицензий. И это может некоторым образом зародить сомнения в надежности. Некоторые опытные профи и вовсе не принимают в серьез наличие сертификата у брокеров БО. Особенно, если у компании имеется только одна лицензия, и только от IFSC.
Великобритания
Именно здесь находятся один из самых серьезных и жестких регуляторов бинарных компаний — это FCA — Служба финансовой деятельности.
Возможно, вы слышали про FSA (Управление по финансовому регулированию и надзору). По сути, это одна и та же организация. Но после 2014 года из нее выделилась FCA.
Это самый авторитетный регулятор по деятельности за брокерами в мире. Далеко не все компании могут претендовать на получение лицензии от него, не говоря уже о прохождении полной проверки. И если брокер получил такой сертификат, то можно и не сомневаться в его надежности!
FCA является ведущим регулирующим органом не только на территории всей Великобритании, но и всего мира! Требования у него одни из самых высоких.
Среди основных задач можно выделить следующие:
- детальная и подробная проверка всех финансовых отчетов и последующий контроль за прозрачностью деятельности,
- предотвращение всех известных мошеннических схем еще на этапе их зарождения,
- полная защита интересов клиентов, рассмотрение и урегулирование жалоб в адрес брокеров, постоянная проверка руководящего состава на предмет отмывания денег и так далее,
- создание и усовершенствование норм и правил.
Абсолютно все клиенты брокера, который получил лицензию от британского регулятора FCA, становятся участниками программы FSCS. Она гарантирует возмещение потерь в случае установления фактов нарушений со стороны брокера в размере до 50 000 фунтов.
Это единственный регулятор, который предоставляет такую возможность!
Маврикий
Здесь контроль за деятельностью брокеров бинарных опционов осуществляет FSC — Financial Services Commission (Комиссия финансового надзора Маврикия). Как и британский FCA, этот регулятор брокеров тоже крайне серьезно подходит к своей работе. Поэтому вы можете не сомневаться в надежности компании, которая прошла полную проверку у Financial Services Commission и получила лицензию на осуществление деятельности.
Если регулятор Белиза ни разу не отзывал лицензии, то FSC делает это с завидной регулярностью. А все потому, что он со всей ответственностью подходит к контролю за деятельностью бинарных брокеров и пресекает все их обманы еще на этапе их зарождения.
Новая Зеландия
Здесь контролирует деятельность брокеров FSPR — Реестр Провайдеров Финансовых Услуг. Но это не совсем регулятор, а скорее просто сторонняя организация, которая помогает местному министерству Финансов.
А вот FMA уже занимается выдачей и отзывом лицензий и разрешений. Хотя особенной надежности нет в этом регуляторе. В случае возникновения жалоб со стороны клиентов, он просто связывается с брокером и спрашивает, был ли зафиксирован этот конфликт и как брокер собирается его улаживать. Позже на сайте самого брокера FMA просто пишет предупреждение. И все. Поэтому не особо стоит доверять тем компаниям, которые регулируются этой организацией.
Да и в целом в Новой Зеландии все существующие регуляторы не особенно беспокоят местных брокеров. Даже если те действительно были замешаны в мошенничестве.
Нидерланды
В этой стране тоже имеются серьезные регуляторы брокеров бинарных опционов. К ним относится AFM. Если компания смогла пройти все проверки и соответствует требованиям к получению лицензии от этого регулирующего органа, то можете не сомневаться в ее надежности и серьезности.
Мальта
MFSA — Официальный мальтийский государственный регулятор. Это единственный регулирующий орган, который славится еще большей жесткостью, чем британский FCA.
Для получения лицензии компания должна иметь блестящую репутацию, полное отсутствие каких-либо жалоб со стороны клиентов, ну и огромный уставной капитал.
Сейчас только один брокер бинарных опционов смог получить лицензию от MFSA — это Binary.
Стоимость лицензии от MFSA составляет свыше 730 000 евро. И это явно не смогут потянуть второсортные организации.
Финансовая комиссия
На сайтах у некоторых брокеров можно найти запись про одобрение со стороны The Financial Commission. Это не совсем регулятор, а скорее организация, которая занимается урегулирование споров и жалоб со стороны клиентов.
Многие регуляторы достаточно долго могут рассматривать претензии и жалобы, ну а Финансовая Комиссия делает это гораздо охотнее и быстрее. Отличительной особенностью ее является наличие специального компенсационного фонда, из которого производятся выплаты пострадавшим трейдерам.
Наличие договоренности с FS у брокера не является гарантом надежности и высокого качества, но все же вселяет уверенность в клиентов, что они могут возместить свои потери в случае мошеннических действий со стороны брокеров.
Поэтому все же лучше регистрироваться у тех компаний, которые имеют серьезные сертификаты от других регуляторов, описанных выше в статье.
Швейцария
Здесь контроль за деятельностью финансовых организаций осуществляется со стороны FINMA.
Это достаточно известная организация, которая особенно в почете у опытных профессиональных биржевых спекулянтов. Она стоит на одном высоком уровне с британской FCA. Помимо проверок Форекс брокеров и БО, этот регулирующий орган занимается еще и контролем и проверкой за банками, которые находятся на территории Швейцарии.
США
Несмотря на то, что на нашем российском рынке практически не встретишь американских брокеров, то все равно для общего развития будет полезно знать, что на территории США контролем на финансовых рынках занимается CFTC.
Она также внимательно отслеживает деятельность фондовых бирж и фьючерсных рынков. Даже такие серьезные биржи, как Nadex, контролируются именно Commodity Futures Trading Committee.
Заключение
В этом объемном обзоре мы постарались перечислить все основные регуляторы брокеров бинарных опционов. Если вы хотите открыть счет у одного из них, то крайне важно, чтобы он контролировался одной из вышеперечисленных организаций. В противном случае повышается шанс быть обманутым и потерять все свои деньги. Ну а чтобы облегчить себе непростую задачу в поиске подходящего брокера, то рекомендуем обратить внимание на наш Рейтинг.
Автор: Анна Сергеева
[uptolike]
